重磅！國家金融監(jiān)督管理總局首次公開發(fā)文！涉及機構(gòu)改革、執(zhí)法辦案等重要信息
時間：2023-04-03 來源：中國基金報
記者獲悉，銀保監(jiān)會于3月28日發(fā)布《2023年度國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）部門預算》（以下簡稱《預算》）。其中明確，國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）2023年收支總預算1063081.87萬元。
這是銀保監(jiān)會首次以國家金融監(jiān)督管理總局名義公開發(fā)文。
機構(gòu)改革正在推進中
根據(jù)十四屆全國人大一次會議關(guān)于通過國務院機構(gòu)改革方案的決定，組建國家金融監(jiān)督管理總局，作為國務院直屬機構(gòu)。統(tǒng)一負責除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管，強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負責金融消費者權(quán)益保護，加強風險管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為。
國家金融監(jiān)督管理總局在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會基礎上組建，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監(jiān)管職責、有關(guān)金融消費者保護職責，中國證券監(jiān)督管理委員會的投資者保護職責劃入國家金融監(jiān)督管理總局。不再保留中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。
針對機構(gòu)改革及后續(xù)預算調(diào)整，《預算》指出，“機構(gòu)改革工作正在推進過程中，暫按銀保監(jiān)會相關(guān)情況公開。2023年度部門預算，預算執(zhí)行中將根據(jù)機構(gòu)改革情況依法依規(guī)作相應調(diào)整?！?/span>
收支總預算較2022年減少
《預算》指出，按照綜合預算的原則，國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）及各級派出機構(gòu)所有收入和支出均納入部門預算管理。收入包括：一般公共預算撥款收入、其他收入、使用非財政撥款結(jié)余、上年結(jié)轉(zhuǎn)；支出包括：一般公共服務支出、外交支出、教育支出、社會保障和就業(yè)支出、衛(wèi)生健康支出、金融支出和住房保障支出等。
數(shù)據(jù)顯示，國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）2023年收支總預算1063081.87萬元。相較于銀保監(jiān)會2022年度收支總預算1273010.96萬元有所減少。
明確執(zhí)法辦案三大重點領(lǐng)域
執(zhí)法辦案項目是國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》授權(quán)，對銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管履職的重點項目。《預算》對2023年執(zhí)法辦案相關(guān)情況作出具體說明。
《預算》指出，執(zhí)法辦案作為法律賦予監(jiān)管者的重要職責，多年實踐證明，執(zhí)法辦案項目因其現(xiàn)場檢查督導的屬性，聯(lián)系實際緊密、接觸問題直接、掌握信息真實，是有效金融監(jiān)管不可或缺的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是最傳統(tǒng)、最有力的武器。特別是新常態(tài)下，經(jīng)濟金融形勢更加復雜，風險衍化更加敏感。面對當前形勢，充分利用現(xiàn)場檢查的獨特優(yōu)勢，推動政策落地生根，督促將苗頭性風險和趨勢性隱患化解在萌芽狀態(tài)，已經(jīng)成為我國金融市場深化改革和持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的客觀要求，也是守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線的必然選擇。
《預算》顯示，2023年擬安排該項目一般公共預算8315.53萬元，根據(jù)年度監(jiān)管工作會議精神和檢查工作計劃，開展執(zhí)法辦案現(xiàn)場檢查工作量約合29萬人?天。
具體來看，一是銀行機構(gòu)專項檢查工作4360萬元。開展一系列綜合性檢查、專項檢查和線上檢查等，突出中小銀行改革化險，有效防范系統(tǒng)性風險、持續(xù)補齊監(jiān)管制度短板、規(guī)范金融市場秩序、保護消費者合法權(quán)益，提升服務實體經(jīng)濟的質(zhì)效。預計派出銀行機構(gòu)檢查組約2000個，檢查銀行機構(gòu)約2500家次，投入執(zhí)法檢查工作量約20萬人?天。
二是非銀行機構(gòu)專項檢查工作2670萬元。聚焦重點機構(gòu)，選取保險公司、信托公司、金融資產(chǎn)投資公司等類別市場主體有針對性地開展現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括保險公司風險管理及內(nèi)控有效性檢查，農(nóng)險公司重大政策部署落實情況檢查，其他非銀機構(gòu)重點業(yè)務合規(guī)性檢查，中小非銀機構(gòu)合規(guī)性檢查等。預計派出非銀行機構(gòu)檢查組約800個，檢查非銀行機構(gòu)約800家次，投入執(zhí)法檢查工作量約7萬人?天。
三是重大風險事件與案件處置工作1285.53萬元。以防范化解重大風險、強化案件風險防控為主線，以科技賦能數(shù)字化監(jiān)管為載體，一體推進防范化解金融風險和嚴厲打擊金融犯罪，不斷提升監(jiān)管工作質(zhì)效，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。預計督導案件約23個、監(jiān)管督查案件約40個，投入重大風險事件與案件處置工作量約2萬人?天。
2022年罰沒合計28.99億元
《預算》指出，2022年，國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，持續(xù)加強金融監(jiān)管，強化監(jiān)管問責，全系統(tǒng)全年共作出9914件行政處罰決定，處罰銀行保險機構(gòu)4620家次，處罰責任人員7561人次，罰沒合計28.99億元。
2023 年執(zhí)法辦案項目實施將總結(jié)以往經(jīng)驗，優(yōu)化實施組織形式：
一是對部分銀行保險機構(gòu)開展綜合性檢查、專項檢查、稽核調(diào)查、后續(xù)整改評估等。
二是統(tǒng)籌組織部分地方中小銀行交叉檢查，提高現(xiàn)場檢查的獨立性。
三是深化線上檢查，堅持向科技要檢查力，加大線上檢查的廣度和深度。
四是加大案件查處力度，嚴格執(zhí)行《關(guān)于加強金融違法行為行政處罰的意見》及有關(guān)文件要求，依法從嚴加大行政處罰力度，提高違法違規(guī)成本。
五是堅持穿透原則，查深查實案件，對涉案業(yè)務鏈條上所有機構(gòu)的違法違規(guī)問題一并查處。
六是持續(xù)跟蹤督導，將重點業(yè)務領(lǐng)域，案件高發(fā)多發(fā)的重點地區(qū)，多次涉案的重點機構(gòu)作為查處重點，做實做細，切實發(fā)揮現(xiàn)場檢查的“尖刀利劍”作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。